1.1.Адекватный, реализуемый RRP требуется для любой фирмы, если ее крах оценивается органом страны происхождения как имеющий потенциальное влияние на финансовую стабильность. К их числу будут относиться, как минимум, все G-SIFIs (см. Ключевой атрибут 11.2).
1.2.RRP должен учитывать специфические обстоятельства фирмы и отражать ее характер, сложность, взаимосвязанность, уровень заменяемости и размер.
1.3.Предположения, закладываемые в основу RRP и стрессовые сценарии должны быть достаточно жесткими. Должны рассматриваться как стресс сценарии на уровне фирмы (группы) так и общесистемные, принимая во внимание потенциальное влияние трансграничных эпидемий при сценариях кризиса, а также одновременно происходящие стрессовые ситуации на нескольких значимых рынках. RRPs не должны предполагать полагания на средства налогоплательщиков для урегулирования несостоятельности фирмы.
1.4.RRPs должны служить руководством для фирмы и релевантных органов в плане сценариев самооздоровления и урегулирования несостоятельности. Они ни в коем случае не должны предусматривать, что власти будут обязаны их реализовывать, или препятствовать реализации другой стратегии в случае, если возникнет необходимость в урегулировании несостоятельности фирмы.
План самооздоровления
1.5.План самооздоровления служит руководством по самооздоровлению испытывающей проблемы фирмы. На фазе самооздоровления фирма еще не отвечает условиям для урегулирования несостоятельности или применения режима урегулирования несостоятельности. Должна существовать обоснованная перспектива ее самооздоровления в случае принятия надлежащих мер. План самооздоровления должен включать меры по снижению профиля рисков фирмы и сохранению ее капитала, а также стратегические варианты действий, такие как продажа направлений бизнеса и реструктуризация обязательств.
1.6.Ответственность за разработку и поддержание в актуальном состоянии, а также, при необходимости, за выполнение плана самооздоровления лежит на высшем руководстве фирмы. Релевантные органы должны проанализировать план самооздоровления в рамках общего надзорного процесса, оценив его реализуемость и способность быть эффективно осуществленным. Релевантные органы должны обладать полномочиями требовать осуществления самооздоровительных мер.
1.7.От фирм должно быть потребовано актуализировать план самооздоровления на регулярной основе, а также при возникновении событий, которые значительно меняют структуру или деятельность фирмы, ее стратегию или агрегированную подверженность рискам. От них должно быть потребовано регулярно анализировать специфические экзогенные и эндогенные допущения и предположения, лежащие в основе плана самооздоровления, и оценивать на постоянной основе актуальность и реализуемость этих планов. При необходимости фирмы должны соответствующим образом доработать свой план самооздоровления.
План урегулирования несостоятельности
1.8.План урегулирования несостоятельности должен способствовать эффективному использованию органом по урегулированию несостяотельности своих полномочий – в целях того, чтобы сделать реализуемым осуществление урегулирования несостоятельности любой фирмы без порождения серьезных системных потрясений и без подвергания налогоплательщиков угрозе понесения убытков, одновременно защитив системно значимые функции. Он должен служить руководством для релевантных органов по осуществлению упорядоченного урегулирования несостоятельности – в случае, если меры по самооздоровлению окажутся нереализуемыми или будут признаны неэффективными.
1.9.Ответственность за разработку и поддержание в актуальном состоянии, а также, при необходимости, за осуществление стратегий урегулирования несостоятельности, содержащихся в плане урегулирования несостоятельности, лежит на релевантных органах.
1.10.На национальном уровне все релевантные органы, занимающиеся надзором, применением корректирующих мер и урегулированием несостоятельности, должны участвовать в процессе RRP.
1.11.От фирм должно быть потребовано оперативно предоставлять релевантным органам данные и информацию, включая стратегический и сценарный анализ, требующиеся для целей планирования урегулирования несостоятельности. Релевантные органы должны определить специфические требования к информации и должны удостовериться в том, что фирма способна предоставлять информацию по требованию и в сжатые сроки.
1.12.Релевантные органы должны проанализировать планы урегулирования несостоятельности совместно с фирмами, насколько это необходимо. Органы могут принять решение о не раскрытии плана урегулирования несостоятельности или его частей фирме.
