Современные международные экономические отношения неразрывно связаны с формированием и развитием мирового хозяйства.
Мировое хозяйство (всемирное хозяйство) представляет собой систему мирохозяйственных связей, совокупность экономик всех стран во взаимосвязи и взаимозависимости.
Мировое хозяйство в современном его виде сформировалось к началу ХХ в., что было обусловлено объективными причинами. Важнейшими из этих причин являются:
- углубление общественного разделения труда, углубление и расширение международной специализации производства, которые вызвали необходимость международной кооперации;
- интернационализация производства, перерастание экономиками отдельных стран национальных границ под влиянием научно-технического прогресса;
- рост масштабов товарного производства в отдельных странах на территории всех континентов земного шара;
- необходимость повышения производительности общественного труда для снижения стоимости товаров, обусловленная развитием процессов отраслевой и межотраслевой конкуренции на межгосударственном уровне;
- необходимость снижения затрат на разработку и выпуск наукоемкой продукции, создание которой обусловлено крупными сдвигами в технико-технологической базе производства под влиянием научно-технического прогресса;
- обострение экологической ситуации в мире в условиях роста объемов производства в глобальном масштабе и увеличения выбросов различного рода в окружающую среду;
- заинтересованность каждой страны в обеспечении экономической и иных форм безопасности при уменьшении затрат общественного труда на эти цели;
- стремление каждой страны уменьшить затраты на подготовку кадров, соответствующих требованиям того или иного уровня развития научно-технического прогресса, за счет использования международной кооперации;
- обострение конкуренции на межгосударственном уровне и стремление субъектов мирового хозяйства победить в ней.
Пути формирования мирового хозяйства многообразны и обусловлены конкретно-историческими условиями развития национального хозяйства стран и международных хозяйственных связей.
К числу важнейших путей формирования, а затем и развития мирового хозяйства могут быть отнесены:
- развитие международной торговли;
- создание и функционирование международных монополий: картелей, синдикатов, трестов, концернов, транснациональных акций, холдингов, иных форм монополистических объединений;
- развитие международной экономической интеграции на региональном и глобальном уровнях;
- формирование глобальных систем связи;
- образование региональных торгово-экономических блоков, заключение двусторонних и многосторонних соглашений между странами;
- создание международных экономических организаций;
- учреждение совместных предприятий;
- расширение научного, культурного и иных форм сотрудничества между странами.
Составной частью мирового хозяйства является мировой рынок.
Мировой рынок – это сфера устойчивых товарно-денежных отношений на межгосударственном уровне. Он характеризуется отношениями купли-продажи, которые складываются на межгосударственном уровне. В реализацию поступают товары, услуги, капиталы, продукты интеллектуальной собственности, валюта, ценные бумаги, рабочая сила.
Каждый национальный рынок становится составляющей мирового рынка только в той части, в которой товарные потоки обусловлены международным разделением труда, валютными отношениями.
На мировом рынке действуют мировые цены. Мировая цена – это выражение интернациональной стоимости и потребительной стоимости товара в деньгах.
На мировые цены оказывают влияние: затраты труда на создание товара или услуги в каждом из государств мира; количество тех или иных товаров, реализуемых на мировом рынке, их новизна, удобство в эксплуатации, соответствие международным стандартам, конкурентоспособность, спрос и предложение на эти товары; емкость национальных и мирового рынков, уровень развития межгосударственных связей, политическая обстановка в мире; экологичность товаров, степень развития международной информационной инфраструктуры, доступность информации о товарах и услугах, платежеспособный спрос на региональном и глобальном уровнях и другие факторы, в том числе состояние мировой валютной системы, выбор валюты контракта и валюты платежа, условия расчета, характер поставок.
В мировой торговле используются различные цены, в том числе справочные цены (официальные цены поставщиков), биржевые, цены торгов, аукционов, предложений и фактических сделок, расчетные цены.
Для мирового рынка характерна множественность цен, т.е. цены на одинаковые товары в одно и то же время могут существенно отличаться.
В мировой торговле используются торговые преференции, т.е. льготы в торгово-политическом режиме, которые предоставляются государствами друг другу на взаимной основе или в одностороннем порядке. Торговые преференции могут применяться во всех областях торгового и экономического регулирования, в том числе в валютных расчетах.
Международная торговля представляет собой форму связи товаропроизводителей различных государств мира в условиях международного разделения труда. Специализация и кооперирование промышленного производства, других отраслей экономики, структурные сдвиги, происходящие под влиянием научно-технической революции, глобализации мирохозяйственных связей, вызывают необходимость усиливать взаимосвязь и взаимозависимость национальных хозяйств.
Международная торговля по темпам развития обгоняет рост производства, так как создает необходимые условия для движения товарных потоков между странами. Внешняя торговля оказывает влияние на динамику национального дохода, ВВП, размер занятости, на потребление и накопление, инвестиционную активность. Эффект, который оказывает внешняя торговля на развитие национальной экономики каждой страны, зависит от конкретно-исторических и экономических условий развития данной страны.
На стабильность и рост международной торговли оказывают влияние многие факторы, в частности следующие:
- деятельность на мировом рынке транснациональных корпораций, связанных с различными отраслями мирового хозяйства и активно влияющих на развитие международных интеграционных процессов;
- развитие торгово-экономической интеграции, формирование общих рынков, свободных экономических зон, отказ от использования региональных барьеров;
- совершенствование системы регулирования внешнеэкономической деятельности через лицензионное, таможенно-тарифное регулирование, переход к тендерной (конкурсной) основе заключения внешнеторговых контрактов.
К числу наиболее распространенных видов мировой торговли могут быть отнесены оптовая торговля, товарные, фьючерсные и фондовые биржи, ярмарки, валютные рынки.
Оптовую торговлю осуществляют специализированные независимые фирмы, занятые торговлей, оптовые филиалы промышленных фирм (оптовые конторы, обслуживающие информацией различных клиентов, и оптовые базы). Промышленные компании могут создавать дочерние общества для сбыта своей продукции различным фирмам, тем самым создавая свою оптовую сеть. Используются и прямые связи производства с розничной торговлей без выхода на специализированные оптовые фирмы.
Получили распространение и вертикальные объединения «контрактного типа», при которых промышленные концерны объединяются с торговыми фирмами. В этом случае создаются центральные закупочные конторы, а самостоятельность мелких фирм ограничивается.
Важным направлением развития оптовой торговли является специализация, так как в специализированных фирмах производительность труда выше, чем в универсальных. Специализация развивается по предметному (товарному) признаку и по признаку универсальному, когда ограничиваются функции, которые возложены на оптовую фирму.
Широкое распространение получили в системе оптовой торговли товарные биржи, на которых торгуют различными товарами оптом и в розницу. Товарные биржи в большинстве случаев имеют свою специализацию и подразделяются на несколько основных видов:
- открытые биржи, которые доступны для всех и на которых торгуют реальным товаром (в сделках непосредственно участвуют продавцы и покупатели, посредники между ними могут быть, но это не обязательно);
- открытые биржи смешанного типа, которые работают с посредниками – брокерами и дилерами (брокеры действуют за счет клиента, а дилеры – за свой счет);
- закрытые биржи торгуют реальным товаром, здесь продавцы и покупатели не могут контактировать друг с другом.
Фьючерсные биржи (срочные биржи) торгуют не товаром, а контрактами на поставку товаров в будущем. На закрытых срочных биржах торгуют только профессионалы. Здесь заключаются, главным образом, сделки страхования цен контрактных товаров от риска их снижения или роста в будущем. На открытых срочных биржах действуют не только профессионалы, но и продавцы, покупатели контрактов.
К числу основных признаков фьючерсной торговли могут быть отнесены следующие:
- обезличенность сделок и возможность замены контрагентов по ним, поскольку сделки заключаются не между конкретным продавцом и конкретным покупателем, а между ними (или их брокерами) и расчетной палатой; это специальная организация при бирже, которая осуществляет функцию гаранта выполнения обязательств сторон при покупке или продаже этими сторонами биржевых контрактов;
- строго определенная, унифицированная, лишенная каких-либо индивидуальных особенностей потребительная стоимость товара, какое-то количество которого представляет биржевой контракт;
- унификация условий относительно количества разрешенного к поставке товара, места и сроков его поставки.
При проведении фьючерсных операций сохраняется полная свобода сторон только в отношении цены товара. В выборе срока поставки товара свобода сторон ограничена.
Фондовые биржи торгуют ценными бумагами на международных финансовых рынках, т.е. на биржах таких крупных финансовых центров, как Нью-Йорк, Лондон, Париж, Токио, Цюрих, Франкфурт-на-Майне. Продавцами и покупателями на биржах могут выступать только брокеры и маклеры, выполняющие заказы своих клиентов и получающие определенный процент с оборота.
Одной из форм международной торговли является ярмарочная торговля.Ярмарки представляют собой выставку, на которой стенды с товарами и услугами распределены согласно тематике, отрасли, назначению и др. Наиболее крупными являются ярмарки в Мадриде, Утрехте (Нидерланды), Копенгагене, Лейпциге, Мюнхене, Берлине. Берлинская ярмарка занимает ведущее место на континенте в таких областях экономики, как радиоэлектроника, туризм, сельское хозяйство, электротехническая, авиакосмическая, автомобильная промышленность и др.
Подавляющая часть, более 90 % всех валютных сделок непосредственно не связаны с торговлей и осуществляются, главным образом, международными банками.
Валютный рынок представляет собой сферу экономических отношений, где осуществляются операции по покупке, продаже, обмену иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте.
До начала 70-х г.г. мировой валютный рынок играл вспомогательную роль по отношению к рынкам товаров и капиталов. Позже он стал функционировать как самостоятельная специфическая форма обращения капиталов.
В практике межгосударственных отношений широко используются межправительственные соглашения о взаимном зачете встречных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг, т.е. валютный клиринг.
Валютный клиринг включает в себя набор обязательных элементов, к числу которых относятся:
- система клиринговых счетов, которые открываются в уполномоченных банках;
- объем клиринга, т.е. все клиринговые платежи по товарообороту или их часть;
- объем технического кредита, т.е. предельно допустимое сальдо задолженности, необходимое для непрерывности расчетов;
- схема окончательного погашения сальдо по истечении срока межправительственного соглашения;
- система выравнивания платежей.
По способу погашения сальдо задолженности может быть использовано три варианта: валютный клиринг без права конверсии (без права обмена валюты); с ограниченной конверсией или с полной конверсией.
С точки зрения режима и сферы применения, валюта подразделяется на свободно конвертируемую, частично конвертируемую и замкнутую. Свободно конвертируемая валюта может приобретать статус резервной или ключевой валюты.
Резервная валюта представляет собой национальные кредитно-денежные средства ведущих стран – участников мировой торговли, которые используются для обслуживания международных расчетов по внешнеторговым операциям, иностранных инвестиций, а также при определении цен. В резервной валюте центральные банки различных стран накапливают и хранят средства для международных расчетов. В настоящее время к резервным валютам относятся доллар США, английский фунт стерлингов, евро, японская иена.
Резервная валюта должна быть свободно конвертируемой, иметь устойчивый валютный курс, благоприятный правовой режим использования в международном обмене. Страна, валюта которой является резервной, имеет выгоды при получении внешних займов, проведении внешнеэкономической деятельности в иных формах.
Валютный паритет – это твердое, официально установленное соотношение обмена одной валюты на другую.
Важнейшие элементы действующего в настоящее время валютного механизма были определены на Ямайской конференции МВФ в 1976 г. Золото потеряло свою монетарную роль и было объявлено обычным товаром, хотя ему отводится важная роль при формировании золотовалютных резервов. Страны имеют право самостоятельно выбирать режим валютного курса. Был введен стандарт специальных прав заимствования, сокращенно СПЗ или СДР (от английского Special Drawing Rights – SDR).
СПЗ (СДР) – это международные платежные и резервные средства, которые были выпущены Международным валютным фондом (МВФ) и используются для безналичных расчетов на межгосударственном уровне путем записей на специальных счетах и в качестве расчетной единицы МВФ.
СДР выполняют некоторые функции мировых денег по регулированию платежных балансов, пополнению официальных валютных резервов, соизмерению стоимости национальных валют. Однако СДР не имеют собственной стоимости, реального обеспечения и не выпускаются в виде монеты или банкноты.
Страны – члены МВФ могут получить СДР непосредственно от МВФ. Страны, которые не являются членами МВФ, интернациональные и региональные валютные фонды и банки могут получить СДР по решению исполнительных органов МВФ.
Валютный курс – это цена денежной единицы национальной валюты, выраженная в денежных единицах валюты другой страны. Валютный курс может быть биржевым и фиксированным. Биржевой валютный курс – это колеблющийся, гибкий, плавающий курс, который устанавливается на биржевых торгах. Фиксированный валютный курс определяется, исходя из установленного международными органами валютного паритета.
Валютный курс устанавливается с учетом покупательной способности валют. На курс валют оказывают влияние состояние платежного баланса страны, уровень инфляции, международная миграция краткосрочных капиталов, соотношение спроса и предложения каждой валюты, а также политические и военные факторы.
Существуют несколько альтернативных моделей определения валютного курса: портфельная, доходы-расходы и монетарная.
Портфельная модель рассматривает взаимодействие рынка товаров и рынка капиталов, показывает влияние баланса по текущим операциям и баланса капиталов на валютный курс.
Модель доходы-расходы отводит определяющее место в установлении валютного курса состоянию торгового баланса. Если соотношение экспорта и импорта меняется в сторону увеличения экспорта, то валютный курс повышается, если в сторону увеличения импорта – валютный курс понижается.
Монетарная модель основывается на том, что главным фактором, определяющим валютный курс, является соотношение национальных цен.
Каждая из рассмотренных выше моделей односторонне характеризует механизм формирования валютного курса. Чтобы не было такой односторонности, следует рассматривать их в совокупности, используя теорию паритета покупательной способности (ППС), которая вытекает из закона одной цены английского экономиста У. Джевонса.
Данный закон состоит в том, что при отсутствии транспортных издержек, барьеров в торговле, при равном качестве тот или иной товар должен продаваться по одинаковой цене во всех странах в соответствии с валютным курсом. Отличие фактических цен от паритета покупательной способности может быть вызвано ошибками в измерении, различиями в качестве товаров, задержками их поставки, а также несоответствием валютного курса покупательной способности обмениваемых валют, нарушением торговых связей.
На международных рынках (Лондон, Сингапур, Париж, Токио и др.) ведутся операции с валютами, которые широко используются в международном платежном обороте. На региональных и местных валютных рынках банки осуществляют операции с ограниченным количеством свободно конвертируемых валют.
Дифференциация валютных курсов зависит от покупки и продажи валют. В соответствии с этим существует несколько курсов валют:
- курс покупателя валюты – по нему банки окупают валюту;
- курс продавца валюты – по нему банки продают валюту; разница между курсами продавца и покупателя валюты составляет прибыль банка;
- средний курс валют – средняя арифметическая величина курсов продавца и покупателя, которая используется главным образом при работе с дилерами, во внешнеторговых контрактах для установки курсов валют или способов их пересчета;
- кросс-курсы валют – это котировка двух иностранных валют, ни одна из которых не является национальной валютой участника сделки;
- «Фиксинг» – определение межбанковского курса валют последовательным сопоставлением спроса и предложения по каждой валюте и установление на этой основе курсов продавца и покупателя валюты.
