Балансы международных расчетов отражают соотношение требований и обязательств, поступлений и платежей одной страны по отношению к другим странам.
К числу основных видов балансов международных расчетов относятся:
- расчетный баланс;
- баланс международной задолженности;
- платежный баланс.
Расчетный баланс представляет собой соотношение требований и обязательств данной страны по отношению к другим странам за определенный период или на определенную дату независимо от времени поступления платежей.
Расчетный баланс за определенный период показывает динамику требований и обязательств одной страны по отношению к другим странам, но он не позволяет выявить реальное валютно-финансовое положение этой страны в целом. Чтобы достаточно полно оценить ее международную расчетную позицию, необходимо знать расчетный баланс на определенную дату – на начало или конец года, когда учтены все требования и обязательства данного государства.
Активные статьи расчетного баланса за тот или иной календарный период показывают сумму требований той или иной страны к иностранным государствам и произведенные ею инвестиции за рубежом.
Пассивные статьи расчетного баланса за тот или иной календарный период отражают вновь возникшие обязательства той или иной страны по полученным ею кредитам и инвестициям иностранных государств.
Активное сальдо расчетного баланса на определенную дату показывает, что страна предоставляла кредитов больше, чем получала, поэтому будет иметь доход в виде валютных поступлений.
Пассивное сальдо расчетного баланса на определенную дату свидетельствует о том, что страна привлекала кредитов больше, чем сама предоставляла, поэтому не будет иметь дохода в виде валютных поступлений.
Баланс международной задолженности отличается от расчетного баланса набором составляющих его статей и имеет некоторые особенности в каждой из стран.
Платежный баланс представляет собой соотношение суммы платежей, которые страна произвела за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы за тот или иной период времени. В платежном балансе денежные платежи по текущим операциям объединяются с безвалютными операциями, с перемещением краткосрочных и долгосрочных капиталов, а также с такими операциями, которые в данное время не сопровождаются денежными платежами, но порождают взаимные требования и обязательства.
По характеру операций платежного баланса можно выделить три основных раздела.
I. Платежный баланс по текущим операциям:
- платежи и поступления по внешнеторговым операциям или торговый баланс;
- баланс услуг (международные перевозки, фрахт, страхование и др.);
- баланс некоммерческих операций (расчеты по патентам, технической помощи и др.);
- доходы и платежи по инвестициям.
II. Баланс движения капиталов (краткосрочные и долгосрочные операции) и кредитов.
III. Ошибки и пропуски. В этом разделе отражено неучтенное движение краткосрочного капитала.
Основные различия между расчетным и платежным балансами можно свести в следующие четыре группы.
Во-первых, в расчетный баланс включаются требования и обязательства страны к загранице, в том числе непогашенные. В платежный баланс входят только фактически произведенные платежи и поступления.
Во-вторых, в расчетный баланс включены все полученные и предоставленные кредиты по заключенным соглашениям, в том числе непогашенные. В платежный баланс включаются только реально полученные и предоставленные кредиты.
В-третьих, конечное сальдо (активное и пассивное) расчетного и платежного балансов не совпадают, так как расчетные балансы стран-кредиторов обычно активны, а платежные балансы, особенно по текущим операциям, периодически пассивны. У стран-должников пассивные расчетные балансы иногда сочетаются с активными платежными балансами.
В-четвертых, в платежный баланс включаются только оплаченные экспорт и импорт, а расчетный баланс охватывает и неоплаченную часть товарооборота, который осуществляется в кредит.
Для ликвидации дефицита платежного баланса государство может использовать увеличение экспорта, привлечение иностранного капитала, ограничение ввоза товаров и вывоза капиталов, специальные меры воздействия на платежный баланс в процессе формирования его основных статей, дефляционную политику, девальвацию, валютные ограничения, особую финансовую и денежно-кредитную политику.
Каждая страна использует наиболее подходящую для нее систему государственного регулирования платежного баланса. Одновременно применяется и система межгосударственного регулирования платежных балансов, в составе которой согласование экспортных кредитов, двусторонние правительственные кредиты, краткосрочные взаимные кредиты центральных банков в национальных валютах, кредиты международных валютно-кредитных и финансовых организаций, в том числе и Международного валютного фонда.
