Предисловие

Совет финансовой стабильности (FSB)

Ключевые атрибуты эффективных режимов урегулирования несостоятельности финансовых институтов*

Октябрь 2011 г.

Оглавление

Предисловие ………………………………………………………………..……………….... 2

Преамбула …………………………………………………………………..……………….... 3

1. Охват ………………………………………………………………..……………………… 4

2. Орган по урегулированию несостоятельности…………………………………………... 5

3. Полномочия по урегулированию несостоятельности………………….….…………….. 6

4. Зачет встречных требований, неттинг, обеспечение, выделение активов клиентов….. 9

5. Защитные механизмы…………………………………………………………………….. 10

6. Финансирование фирм при урегулировании несостоятельности…………...………… 11

7. Условия правовых механизмов для трансграничного сотрудничества………….…… 12

8. Группы по управлению кризисами (CMGs)……………………………………….…… 13

9. Трансграничные соглашения о сотрудничестве по конкретным институтам………... 14

10. Оценки урегулируемости………………………………………………………..……… 15

11. Планирование самооздоровления и урегулирования несостоятельности………..…. 16

12. Доступ к информации и обмен информацией………………………………………… 18

Приложение

I. Необходимые элементы соглашений о трансграничном сотрудничестве по каждому конкретному институту…………………………………………………………………....... 19

II. Оценки урегулируемости………………………………………………..………………. 24

III. Необходимые элементы планов самооздоровления и урегулирования несостоятельности…………………………………………………………………………... 30

IV. Временное приостановление прав на досрочное прекращение обязательств…….… 37

Предисловие

Ключевые атрибуты эффективных режимов урегулирования несостоятельности финансовых институтов (‘Ключевые атрибуты’) определяют основные элементы, которые FSB считает необходимыми для эффективного режима урегулирования несостоятельности. Их применение должно позволить властям урегулировать несостоятельность финансовых институтов упорядоченным образом без того, чтобы подвергать налогоплательщиков риску понесения потерь в связи с предоставлением поддержки состоятельности, одновременно обеспечивая непрерывность выполнения их важных экономических функций. Они определяют двенадцать необходимых характеристик, которые должны являться частью режимов урегулирования несостоятельности во всех странах. Они касаются:

1. Охвата

2. Органа по урегулированию несостоятельности

3. Полномочий по урегулированию несостоятельности

4. Зачета встречных требований, обеспеченности, выделения активов клиентов

5. Защитных механизмов

6. Финансирования фирм в ходе урегулирования их несостоятельности

7. Условий правовых механизмов для трансграничного сотрудничества

8. Групп по управлению кризисами (CMGs)

9. Трансграничных соглашений о сотрудничестве по конкретным институтам

10. Оценок урегулируемости

11. Планирования самооздоровления и урегулирования несостоятельности

12. Доступа к информации и обмена информацией.

Не все полномочия по урегулированию несостоятельности, содержащиеся в Ключевых атрибутах, подходят для всех секторов и любых обстоятельств. Для содействия эффективному и последовательному применению Ключевых атрибутов в странах FSB будет продолжать работать со своими членами над разработкой дальнейших руководств, принимая во внимание необходимость того, чтобы их применение было возможно при разных национальных правовых системах и рыночных условиях, а также с учетом специфики конкретных секторов (например, страхование, инфраструктура финансовых рынков).

Приложения I - IV содержат более конкретные рекомендации, призванные помочь властям применять Ключевые атрибуты в части:

 соглашений о трансграничном сотрудничестве по каждому конкретному институту (Приложение I)

 оценок урегулируемости (Приложение II)

 планов самооздоровления и урегулирования несостоятельности (Приложение III)

 временного приостановления прав на досрочное прекращение обязательств (Приложение IV).