Портфель финансовых инвестиций

Портфель финансовых инвестиций – это перечень финансовых активов, которые, по мнению управляющего инвестиционным портфелем должны приносить прибыль в будущих периодах. Другими словами – это набор финансовых капиталовложений, которые, как правило, инвестированные в разные спектры экономики и за счет этого инвестор сводит риски потерь к минимальному уровню.

1. По целям формирования инвестиционного доходараз­личают два основных типа инвестиционного портфеля:

Портфели роста (рост капитала за счет роста курса ценных бумаг). В зависимости от соотношения ожидаемого роста капитала и рискаможно выделитьпортфели агрессивного роста, консервативного роста (акции крупных и стабильных компаний),портфель среднего роста.

Портфели дохода.(доход за счет дивидендов и процентов). Этот тип портфеля обеспечивает заранее спланированный уровень дохода при почти нулевом риске.

По уровню ликвидностивыделяют три основных типа инвестиционного портфеля:

Высоколиквидный портфельформируется, как правило, из краткосрочных финансовых инструментов инвестиро­вания, а также из долгосрочных их видов, пользующихся высоким спросом на рынке, по которым регулярно совер­шаются сделки купли-продажи.

Среднеликвидный портфель, наряду с вышеперечислен­ными видами финансовых инструментов инвестирования, включает также определенную часть их видов, не пользу­ющихся высоким спросом и с нерегулярной частотой трансакций.

Низколиквидный портфельформируется из облигаций с высоким периодом погашения или акций отдельных предприятий, обеспечивающих более высокий (в сравнении со среднерыночным) уровень инвестиционно­го дохода, но пользующихся очень низким спросом (или вообще не котируемых на рынке).

По инвестиционному периодуразличают два основ­ных типа инвестиционного портфеля:

Краткосрочный портфельформируется на основе финансо­вых активов, используемых на протяжении до одного года (форма страхового запаса денежных акти­вов предприятия).

Долгосрочный портфельформируется на основе финансовых активов, используемых на протяжении более одного года (стратегические цели инвестиционной деятельности предприятия).