Национальная валютная система России образована с учетом принципов современной мировой валютной системы, поскольку страна стремится к интеграции в международные финансовые механизмы. В 1992 г. Россия вступила в МВФ. Признание устава МВФ налагает определенные требования на устройство национальной валютной системы РФ. Рассмотрим основные элементы современной валютной системы России.
1. Основой валютной системы страны является национальная денежная единица – рубль, введенный в обращение в 1993 г. В 1998 г. рубль был деноминирован по соотношению 1: 1000, в связи с чем старые банкноты и монеты заменили новыми. Рубль не имеет золотого содержания.
2. С 1996 г. Россия в полном объеме приняла на себя обязательства, налагаемые на страны – члены МВФ, в том числе устранить валютные ограничения и распространить конвертируемость рубля по текущим операциям на нерезидентов.
3. Валютный курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте и валютной корзине. После августовского кризиса 1998 г. в России введен режим плавающего валютного курса, который складывается под воздействием спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на ММВБ.
4. Регулирование международной валютной ликвидности осуществляется ЦБ РФ и Министерством финансов РФ, во владении которых находятся золотовалютные резервы страны.
Золотовалютные резервы страны включают:
· золотой запас (около 30%),
· иностранную валюту Эти средства размещены главным образом в первоклассные государственные кратко- и среднесрочные ценные бумаги США ,
· кредиты международных организаций и правительств других стран, поступившие в Министерство финансов РФ,
· резервная позиция в МВФ и счет в СДР (около 3 млрд. долл.).
5. Что касается международных кредитных средств обращения, то наша страна давно руководствуется унифицированными международными нормами, которые регламентируют использование векселей и чеков.
6. Регламентация международных расчетов России также осуществляется в соответствии с унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.
7. Институциональная структура и режим валютного рынка России определяются ее валютным законодательством. Согласно закону «О валютном регулировании и валютном контроле», а также другим законам и правовым актам, операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензии Банка России. Помимо банков валютными операциями занимаются валютные биржи, ведущее место среди которых принадлежит ММВБ.
8. В России формируется внутренний рынок золота, драгоценных металлов и драгоценных камней. Юридическую базу для оформления рынка драгоценных металлов и камней образуют Закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (1998 г.), а также соответствующие указы Президента, постановления Правительства и нормативные акты. Согласно всем этим документам коммерческим банкам и физическим лицам предоставлено право приобретения, хранения и продажи золота, серебра и платины. Банк России ежедневно проводит операции по купле-продаже драгоценных металлов. В 1997 г. коммерческие банки получили право самостоятельно осуществлять экспорт золота и серебра.
9. В России сложился правовой и институциональный механизм регламентации деятельности национальных органов управления валютными отношениями, проведения валютной политики и валютного регулирования. Это регулирование осуществляется по трем главным направлениям.
Во-первых, формируется и постоянно обновляется законодательная и нормативная база внешних валютно-кредитных и финансовых отношений. Руководство валютной политикой осуществляют Президент, Правительство, Государственная Дума и Совет Федерации. Они принимают законодательные акты в сфере валютных отношений, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию. Законодательные акты конкретизируются и дополняются постановлениями Правительства, инструктивными документами Центрального банка РФ и других ведомств. Валютное законодательство России регулирует порядок проведения операций в национальной и иностранной валюте (куплю-продажу, ввоз и вывоз, право владения и т.д.), формирование валютных фондов, осуществление валютного контроля. Практически валютную политику проводят в жизнь Центральный банк РФ, Министерство финансов, Министерство экономики. Федеральная служба по валютному и экспортному контролю, Государственный таможенный комитет. Главный исполнительный орган валютного регулирования — Банк России — осуществляет валютное регулирование с помощью различных нормативных документов (инструкции, циркулярные письма и т.д.), выдает лицензии коммерческим банкам на право проведения валютных операций, контролирует эти операции, вводит ограничения внешних заимствований.
Во-вторых, функционирует механизм повседневного валютного контроля, перед которым поставлена цель обеспечивать соблюдение участниками внешнеэкономической деятельности валютного законодательства, прежде всего установленных ограничений на переводы капиталов. Центральный банк РФ и Правительство РФ, являющиеся органами валютного контроля, а также выступающие в роли агентов валютного контроля Федеральная служба по валютному и экспортному контролю, Государственный таможенный комитет и другие ведомства добиваются, с одной стороны, полного и своевременного поступления экспортной выручки в Россию, а с другой — обеспечения обоснованности платежей в иностранной валюте за импортируемые товары. Непосредственные исполнители валютного контроля — уполномоченные коммерческие банки, подотчетные Центральному банку РФ. Они имеют сеть обменных пунктов для осуществления операций с гражданами по купле-продаже наличной иностранной валюты на рубли.
В-третьих, Центральный банк РФ, а также Правительство РФ, руководствуясь поставленными целями макроэкономической политики, осуществляют, каждый в пределах своей компетенции, текущее оперативное воздействие на функционирование валютного механизма: определяют режим валютного курса рубля; регулируют динамику рыночного валютного курса; предпринимают меры по обеспечению достаточного уровня и наиболее эффективной структуры официальных золото-валютных резервов; производят погашение государственного внешнего долга; оказывают влияние на основные виды внешнеэкономической деятельности, в первую очередь, торговлю товарами, услугами и движение капиталов, на состояние платежного баланса.
На протяжении последних лет валютная система России постоянно совершенствовалась, продвигаясь по пути к более глубокому интегрированию в мировую валютную систему.
