Порядок ликвидации банков

Тема 22. Открытия банков и порядок лицензирование банковских операций. Реструктуризация. Роеганизация. Консервация банков. Ликвидация банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в Республике Казахстан

1. Особенности выдачи разрешения на открытие банков и лицензий на проведение банковских операций.

2. Государственная регистрация и оформление банка как юридического лица.

3. Добровольная и принудительная ликвидация банков.

Банки (за исключением государственных) создаются в форме акционерных обществ закрытого типа, без права выпуска акций на предъявителя.

Банк создается на основании учредительного договора.

Учредительный договор должен содержать:

1. Сведения об учредителях, включая полное наименование и место нахождения, данные о государственной регистрации юридического лица, ФИО, гражданство, место жительства, документы, удостоверяющие личность.

2. Устав банка

3. Банк должен иметь фирменное наименование

4. Банк должен сформировать Уставной фонд.

Для открытия банка учредители должны обратиться с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.

Заявление подается на казахском или русском языке и должно содержать адрес заявителя. К заявлению о выдаче разрешения прилагаются следующие документы:

1. Учредительные документы:

· учредительный договор

· устав

· протокол принятия устава и избрания органов банка

2. Сведения об учредителях:

· бухгалтерские балансы учредителей

· заключение аудиторской фирмы о финансовом состоянии учредителей

1. Список членов наблюдательного совета

2. Сведения о председателе Правления

3. Подробная организационная структура банка

4. Бизнес-план должен включать

· бюджет

· расчетный баланс

· счет прибылей и убытков за первые 3 финансовых года

· план маркетинга (формирование клиентуры банка)

· план привлечения трудовых ресурсов

5. Отчет о подготовительных мероприятиях

6. Нотариально заверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя.

После получения письменного разрешения на открытие банка учредители обязаны обратиться в Министерство юстиции для государственной регистрации банка в течение одного месяца со дня получения разрешения Национального банка на открытие банка.

В течение года банк должен произвести лицензирование банковских операций.

Условия изменения правового статуса и прекращение деятельности банков

1) Реорганизация – слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование осуществляются по:

· Решению общего собрания акционеров

· Разрешению НБ

Банк подает ходатайство со следующими документами:

1. решение высшего органа банка

2. документы, описывающие условия, формы, порядок, сроки

3. финансовый прогноз последствий.

Рассмотрение НБ в течение 2-х месяцев

2) Консервация – принудительное проведение по решению НБ комплекса административных, юридических, финансовых, организационно-технических мер в целях финансового оздоровления и улучшения качества работы.

Банк подвергается консервации:

· Падение К достаточности собственных средств в течение 3-х месяцев

· Неисполнение платежного предписания НБ.

Консервация предполагает назначение Национальным банком временной администрации или временного управляющего на срок до одного года.

При введении временной администрации:

· Приостанавливаются права акционеров банка по управлению

· Приостанавливаются полномочия органов банка

· Все полномочия по управления переходят к временной администрации.

Консервация прекращается:

· При истечении срока

· Принятии решения о досрочном прекращении в связи с оздоровлением финансового положения.

Банк может быть ликвидирован:

· По решению акционеров

· По решению НБ

· По решению суда