Фінансовому ринку притаманні такі функції:
1) мотивована мобілізація заощаджень приватних осіб, приватного бізнесу, державних органів, зарубіжних інвесторів і трансформація акумульованих грошових коштів у позичковий та інвестиційний капітал;
2) фінансове обслуговування учасників економічного кругообігу та фінансове забезпечення процесів інвестування у виробництво, розширення виробництва та дольової участі на основі визначення найбільш ефективних напрямів використання капіталу в інвестиційній сфері;
3) вплив на грошовий обіг і прискорення обороту капіталу, що сприяє активізації економічних процесів;
4) формування ринкових цін на окремі види фінансових активів;
5) формування умов для мінімізації фінансових і комерційних ризиків;
6) кредитування уряду, місцевих органів самоврядування шляхом розміщення урядових і муніципальних цінних паперів.
Фінансові ринки класифікують за різними ознаками.
За регіональною ознакою фінансовий ринок поділяється на місцевий, регіональний, національний, світовий.
За ступенем організованості фінансовий ринок має таку структуру:
а) організований (біржовий) ринок, представлений системою фондових і валютних бірж, функціонує за визначеними правилами, встановленими біржами, ломбардами;
б) неорганізований (позабіржовий або «вуличний») ринок, на якому здійснюється купівля-продаж фінансових інструментів і послуг, угоди щодо яких не реєструються на ринку.
За умовами обігу фінансових інструментів:
а) первинний ринок, що характеризує ринок перших і повторних емісій цінних паперів, на якому здійснюється їх початкове розміщення серед інвесторів;
б) вторинний ринок, де обертаються цінні папери, продані на первинному ринку.
За ризиком певний сегмент фінансового ринку поділяється на ризиковий і безризиковий.
За основними групами фінансових активів фінансовий ринок має таку структуру:
1. Валютний ринок:
а) ринки певних інвалют;
б) ф'ючерсний ринок і ринок валютних опціонів;
в) ринок валютних інвестицій.
2. Ринок дорогоцінних металів: ринки золота, срібла, тощо.
3. Ринок цінних паперів:
а) ринок корпоративних цінних паперів;
б) ринок державних цінних паперів;
в) ринок муніципальних цінних паперів;
г) ринки інших видів цінних паперів.
4. Кредитний ринок (ринок кредитних ресурсів):
а) ринок боргових фінансових інструментів;
б) ринок банківських кредитів;
в) ринок кредитів небанківських кредитних установ.
5. Страховий ринок:
а) ринок добровільного особистого, майнового та інших видів страхування;
б) ринок обов'язкового страхування.
6. Ринок фінансових послуг як сукупність різноманітних форм мобілізації й переміщення фондів фінансових ресурсів із вільного обігу в сфери інвестиційного прикладання.
Фінансові послуги можуть мати ознаки кредитних операцій, операцій оренди та страхування, проте всім їм притаманні риси створення та використання фондів фінансових ресурсів для здійснення економічної діяльності.
Суб'єкти фінансового ринку за видами поділяються на господарюючих суб'єктів, громадян, державу, місцеві органи влади, а за функціями — на покупців, продавців, фінансових посередників, інститути інфраструктури ринку, державні регулюючі органи.
За окремими видами фінансових ринків розрізняють певні інструменти, що обслуговують їх.
Інструменти ринку позикових капіталів: гроші й розрахункові документи, які обертаються на грошовому ринку.
Інструменти ринку цінних паперів: різноманітні цінні папери, що обертаються на цьому ринку.
Інструменти валютного ринку: іноземна валюта, розрахункові валютні документи, окремі види цінних паперів.
Інструменти страхового ринку: страхові послуги, які пропонуються на продаж, а також розрахункові документи та окремі види цінних паперів, які обслуговують цей ринок.
За терміном обігу розрізняють такі фінансові інструменти: короткострокові та довгострокові.
За характером фінансових зобов'язань фінансові інструменти поділяються на боргові та без подальших фінансових зобов'язань.
За гарантованістю рівня дохідності фінансові інструменти поділяться на такі:
♦ із фіксованим доходом,
♦ із невизначеним доходом.
За рівнем ризику розрізняють такі фінансові інструменти:
♦ безризикові,
♦ із низьким рівнем ризику,
♦ із помірним рівнем ризику,
♦ із високим рівнем ризику.
