Анализ точек зрения

Несмотря на давнюю историю, еще не было найдено эффективного метода борьбы с кризисами. И так как в основном эти явления носят отрицательный характер, все больше экспертов пытаются определить пути определения первопричин их появления, возможности их преодоления с минимальными потерями, а также разработать модели, которые помогли бы фиксировать приближение кризисных явлений на ранних этапах.

С научной точки зрения высказывались и высказываются различные мнения по поводу причин экономических кризисов, опасность наступления которых взывает к необходимости применения антикризисного управления. Данные анализа точек зрения сформированы.

Различные точки зрения на причины экономических кризисов

В трудах ученых-экономистов отсутствует единая точка зрения на кризисы в развитии различных систем. В России продолжительное время доминировала точка зрения, что кризисы свойственны только капиталистическому способу производства и не могут возникать при социалистическом, для которого характерны только «трудности роста». Другие ученые-экономисты считают, что понятие «кризис» применимо только к макроэкономическому уровню, а для микроуровня болбше подходят менее острые проблемы, которые вызваны неэффективной системой производства и управления. Эти проблемы якобы не являются следствием кризиса развития, не вызваны объективными тенденциями.

Кризисы не обязательно разрушительны, они могут иметь и положительные последствия, они могут вызываться управляемыми и неуправляемыми факторами, природой развития социально-экономической системы. Кризисы могут возникать и в процессах функционирования. Это противоречия между уровнем техники и квалификацией персонала, между технологиями и условиями их использования (климат, помещение, производственный процесс, совместимость и пр.)

Таким образом, кризис - это максимальное обострение противоречий в организации, угрожающее ее стабильной жизнедеятельности[15, c. 210].

В экономике кризис разрушает множество наиболее слабых и наименее целесообразно организованных предприятий, отбрасывая устаревшие способы производства и формы организации предприятий в пользу более современных. Общее крушение вовлекает и немало современных предприятий.

Обобщив существующие точки зрения о кризисах, можно сделать следующие выводы:

· кризисы неизбежны; это регулярные, закономерно повторяющиеся этапы циклического развития любой системы. Кризисы могут возникнуть и как случайный результат стихийного бедствия или крупной ошибки;

· кризисы начинаются тогда, когда потенциал прогресса главных элементов системы в основном исчерпан и уже родились и начинают борьбу элементы новой системы, представляющей будущий цикл;

· существуют фазы экономического цикла; например, можно рассмотреть следующую пятифазную схему цикла:

· стабильное развитие, завершается кризисом;

· при падении производства и ухудшении экономических показателей - это период обвала, стремительного обострения всех противоречий, резкого ухудшения многих экономических индикаторов. Происходит разрушение или трансформация устаревших элементов системы, набирают силу и вступают в борьбу элементы следующей системы, представляющей будущее;

· депрессия - недолгое равновесие старой и новой систем, когда экономическая конъюнктура уже не ухудшается, но и не улучшается;

· оживление - начало ускоренного распространения элементов новой системы, расширение производства, уменьшение безработицы, улучшение показателей экономической динамики;

· стремительный подъем, торжество нового цикла, который становится преобладающим, нормальным (перестает быть новым); период относительной стабилизации, нового устойчивого уровня равновесия, он завершается очередным кризисом[4, c.86];

Кризисы прогрессивны, при всей их болезненности. Кризис выполняет в динамике волнообразного, противоречивого движения систем три важнейшие функции:

· резкого ослабления и устранения (либо качественного преобразования) устаревших элементов господствующей, преобладающей, но уже исчерпавшей свой потенциал системы - разрушительная функция;

· расчистку дороги для утверждения первоначально слабых элементов новой системы, будущего цикла - созидательная функция;

· испытание на прочность и передача в наследство тех элементов системы (обычно это одновременно сохраняющиеся элементы надсистемы и суперсистемы), которые аккумулируются, накапливаются, переходят в будущее (иногда частично модифицируясь) - наследственная функция.

Следовательно, кризис, при всей его болезненности - необходимый элемент прогресса.

Жизнеспособные участники рынка вынуждены активнее искать новые пути развития и доказывать свое право на место под солнцем.

Кризис проверяет уровень управления рисками, выявляет слабые места и устраняет необоснованные амбиции;

-кризисы конечны; они могут предшествовать либо новому этапу в развитии системы, либо ее гибели и распаду;

-поскольку кризисы неповторимы, разнообразны причины и факторы, их вызывающие, каждый раз выход из кризиса требует специфических мер[17, c.113].

Существует множество мнений на причины возникновения кризисов, многие из них абсолютно противоречивы. Объективный характер носят причины, опирающиеся на цикличный характер данного явления, обуславливая периодическую необходимость модернизации, реструктуризации экономики, исследуя стадии спада и роста, как сменяющих друг друга элементов экономических кризисов. Субъективные точки зрения ссылаются на ошибки управления, природные катаклизмы, политические события и др. Усилил угрозу и открытый тип экономики, интегрируя страну в систему мировых хозяйственных связей, открыв границы для проникновения товаров и капиталов других стран.

Совокупность разных точек зрения формирует различные направления по изучению причин таких масштабных потрясений. Это инструмент для анализа сущности явления, его слабых мест, с целью последующего создания «оружия» для состоятельной борьбы.

В соответствии с тем, что избежать кризисных ситуаций на сегодняшний день не предоставляется возможным, основной целью исследования и прогнозирования кризисов является преодоление их потенциальных последствий. Несмотря на то, что отрицательный эффект кризисов очень весом, являя собой сокращение инвестиций, повышение уровня безработицы, не полное использование производственных мощностей, банкротство организаций, снижение уровня доходов и многое другое, они также несут в себе созидательный эффект (Ю. В. Яковец), открывая простор для нововведений, путем очистки от устаревших элементов. А именно, те элементы системы, которые изжили себя, вытесняются более прогрессивными, соответствующими настоящей конъюнктуре, элементами. Происходит процесс обновления. Стоит помнить, что кризис — явление временное, на пути прогрессивного развития [3].

Однако способность вовремя оценить исход надвигающихся событий и попытаться к некоторым их них быть готовыми, а некоторые и вовсе ликвидировать, может стать уникальной возможностью преодоления болезненного характера экономического кризиса.

В динамике кризиса есть несколько стадий, и первая из них —скрытая, когда его предпосылки только назревают (Дмитриева Н.З).

Этот период оптимален, для начального прогнозирования, но существует ряд фактов, в первую очередь требующих внимания.

Первый, это достоверность информации, так как любое искажение исходных данных приводит к ошибкам прогнозирования, особенно при использовании математических моделей.

Второй, временное запаздывание статистической информации, так называемый «лаг запаздывания».

Третий, отбор наиболее значимых факторов исследования, определения их взаимосвязей и влияния на процесс.

Четвертый, четкое представление как функционирует система, какова ее целевая функция.

Пятый, нужно называть вещи и явления своими имена, понимать, как в действительности работает система. Не учитывая эти первичные сведения, эксперты настоятельно рекомендуют за исследование и прогнозирование даже и не браться. (С. Н. Гриняев, А. Н. Фомин, С. А. Крюкова, Г. А. Макаренко)

На сегодняшний момент прогнозирование кризисов – это прямая возможность при наличии ресурсов для исследования, необходимости и своевременности полученных результатов, а также субъектов, которые смогут грамотно управлять данной информацией, а не отложить ее на «потом». Ведь человеческая природа такова, что он до последнего момента не верит в подсказки судьбы, и возвращается к ним тогда, когда что-либо предотвратить не представляется возможным. Но, для эффективной работы, нужно начинать с начала, а именно с понятия кризиса.

Термин кризис, в переводе с греческого, поворотный пункт, исход — резкий, крутой перелом, тяжелое переходное состояние [4]. Это слово сейчас у всех популярно, и его разные трактования есть развернутые описания начального понятия.

Так А. Б. Борисов определяет кризис как резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, и в итоге — в снижении жизненного уровня, благосостояния населения [5].

По мнению А. Г. Грязновой экономический кризис — фаза делового цикла, низшая точка экономического развития. Характеризуется резким падением рыночной конъюнктуры, дестабилизацией национальной экономики, усилением диспропорций в общественном воспроизводстве [6]. По словам М. С. Гусева и А. А. Широва под экономическим кризисом можно понимать переход экономической системы из одного равновесного состояния в другое равновесное состояние, отличающееся от первого заметным снижением совокупного дохода [7].

Иное толкование представляет Дергачев В.А, он пишет: «Экономический кризис — это тяжелое переходное состояние на пути к определенной цели, а при отсутствии таковой — более уместно квалифицировать происходящее как тенденции устойчивого упадка хозяйства».

Нестандартную трактовку предлагают Бутенко А. П. и Миронов А.В, сравнивая экономический кризис с социально-экономическим тупиком. Они говорят, что экономический кризис представляет собой не органический порок, а функциональное расстройство или временное нарушение внутренних связей, возникновение диспропорций и разрывов в еще работоспособной системе, что хотя и приводит к срыву ее функционирования, к спаду производства, однако требует вовсе не ломки, а переналадки расстроившейся, еще жизнеспособной системы.

Я считаю что, экономический кризис - неизбежное явление на пути прогрессивного развития экономических систем, несущее в себе временное нестабильное функционирование экономических элементов. Явление необходимое, которое не следует бояться, а нужно уметь его контролировать, для того, чтобы избежать серьезных повреждений равновесных экономических систем.

Первый экономический кризис в истории приурочивают к 1857 году, участниками его были США, Германия, Англия и Франция. С этого момента и по сей день эти явления периодически нарушают ход развития глобального сообщества.

Обратим внимание на то, что в начале XX века кризисы стали появляться все чаще и чаще, по сравнению с предшествующим периодом. Так экономический кризис 1900–1901гг. был спровоцирован экономическим вмешательством в конце XIX века. Тогда обозначился спад производства, а некоторые виды промышленности, такие как: металлургия, химическая и электрическая, а также строительство попросту встали. Кризис был особо характерен для России и США, но крайне быстро вовлек и другие территории: Великобританию, Германию, Австрию и др. Промышленные предприятия России, например, на тот момент только начинали свой путь развития, и им, как никому была необходима финансовая помощь, которой не было, так как объем капиталовложений был крайне сокращен.

Более того, половина из этих предприятий существовали только за счет государственных заказов, что также сильно подкосило их деятельность. Но в целом достаточно быстро наметились признаки улучшения состояния дел, и, несмотря на глубину поражения, странам удалось за короткий период вернуться к ритму.

Банковская паника 1907 года. Причиной кризиса 1907 года стала учетная ставка. Изъявив желание увеличить свои золотые запасы, банки Англии подняли ставку с 3,5 % до 6 %. Естественно это вызвало большой ажиотаж и бегство вкладчиков, особенно со стороны США, где впоследствии и проявились негативные последствия. Рухнул индекс Нью-Йоркской биржи, многие банки и предприятия обанкротились, снизилась деловая активность. Позже участниками кризиса стали Франция, Италия и др.

Затем идет 1914 год и его Международный финансовый кризис. Период начала Первой мировой войны охарактеризовался паникой. Крупные игроки политического противостояния, а именно Великобритания, Германия, Франция и США стали стихийно избавляться от ценных бумаг иностранных эмитентов, так как возникала необходимость финансирования военных действий. Это привело к краху на товарных и денежных рынках. Нужно отметить, что этот кризис начался примерно одновременно во всех странах-участницах.

Великая депрессия 1929–1933гг. В рамках развития экономической мысли существуют объяснения первопричин Великой депрессии. Кейнсианское объяснение говорит о нехватке денежной массы на фоне растущего производства. И результат — резкое падение цен, которое спровоцировало финансовую нестабильность. Монетаристы упрекают в этом политику ФСР. Марксисты говорят об очередном кризисе перепроизводства. Существует мнение о «биржевом пузыре», о состоянии сверх притока инвестиций без особой необходимости производства. При любом подходе последствия были разрушительны, ведь только производство в США сократилось за эти годы на 46,2 %, в Германии — на 40,2 %, во Франции — на 30,9 %, в Англии — на 16,2 %. А количество безработных к 1933году достигло 17 млн.

Первый энергетический кризис 1973 года. Получил также название нефтяного, так как связан с этим ресурсом. На тот момент была война Израиля против Сирии и Египта. И ОПЕК ввел эмбарго на поставку нефти США, по причине помощи последнего Израилю в осуществлении военных действий. В плюс ко всему ОПЕК поднял цены на нефть союзников США, приблизительно на 70 %. Результатом стало удорожание почти всех товаров и услуг.

«Черный понедельник» или кризис 1987года. Началось все с неудачи на рынке японских облигаций, который перенаправил приток средств на рынок акций. Последовал резкий отток инвесторов с рынков. А позднее было зарегистрировано рекордное падение индексов биржевых акций, а также известного индекса Нью-Йоркской биржи, Доу Джонса, он потерял в своих позициях 22,6 %. Затем начали сокращаться курсы в Токио, Лондоне и Париже. Стали закрываться некоторые биржи. Стабилизировалась ситуация только к 1988 году.

Последнее десятилетие XX века принесло стремительное развитие странам Азии: Таиланд, Филиппины, Индонезия, Южная Корея и др. Поспособствовало этому иностранное кредитование и политика ФСР, что образовала непростую зависимость в виде перекредитования. В скором времени США вышли из депрессии, чем возобновили интерес инвесторов, путем роста % ставок по доллару. Когда проблемы азиатских стран стали очевидными, а инвесторы отказались от продолжения кредитования, один за другим банкротились предприятия, банки, росла безработица. Спекулянты атаковали валюту. Итог: девальвация национальных валют, окончательная потеря инвесторов, дефицит платежного баланса.

Российский кризис 1998 года стал причиной дефолта, причинами которого стали:

o резкое падение цен на нефть и газ;

o безответственная бюджетная политика, так как бюджет сводился дефицитов, а покрывался дефицит внутренними займами ГКО;

o государственный долг, как последствия обвала азиатских экономик;

o внутренняя политика, занимавшаяся перестановкой на местах, а не уделявшая время на возможное предотвращение дефолта.

«Это была финансовая катастрофа, но она имела объективные предпосылки: кризис, связанный с крахом СССР, банкротство экономики и тяжелый период адаптации к новым условиям. Кризис имел место на всем постсоветском пространстве. Другое дело, что разным странам потребовалось разное время, чтобы стабилизировать финансы, создать новые институты, предпосылки динамичного роста», — как говорил Егор Гайдар. Но, несмотря на это объяснение, количество населения, пострадавшего от данных событий огромно. И то впечатление, которое оставил после себя этот кризис, были одними из сильнейших в истории России.

Было сильно подорвано доверие россиян и иностранных инвесторов к валюте, банкам и государству в целом. Курс рубля к доллару упал более чем в три раза. Население утратило свои накопления, банки находились в хаосе, значительно понизился уровень жизни.

Стоит отметить, что дефолт оказал и положительное влияние на экономику России, начало оживать производство, повысилась бюджетная дисциплина, а смена власти привела к смене макроэкономического курса, который поспособствовал экономическому росту.

Кризис 2008 года начался с краха инвестиционного банка США Lehman Brothers, вслед за ним попадает в хаос одна из крупнейших страховых компаний AIG. Это произошло 15 сентября 2008 года.

Резко снизились цены на нефть, упали мировые индексы. Такие события вызывают панику на всех мировых площадках. Инвесторы, поддаваясь тревоге, забирают свои средства, национальные валюты испытывают нестабильность, люди теряют работу. Только в России с сентября по декабрь 2008 года остались без работы около 1 млн. человек. Не удалось остаться изолированными, ни одному из участников мирового сообщества.

Этот кризис также называют «великая рецессия», ведь за короткий срок ухудшились основные экономические показатели многих стран, что повлекло неизбежное падение на дно [8]. Но как такового «дна» кризиса никто не видел, потому что явление 2008 года не имело абсолютно никаких аналогов. Проблемы пошли с самого центра мировой экономики, а не с крайних развивающихся элементов, как, например, в 1998 году. Но Россия оказалась под одним из мощных ударов, так как наряду с настигнувшей бедой, она боролась с внутренними проблемами.

Ранее аналитики считали, что первопричиной образовавшегося хаоса была проблема с ипотекой в США, а именно с ненадежной документацией, предоставлявшейся инвесторам, что в будущем привело к неизбежным последствиям. Но спустя время, некоторые эксперты стали отмечать, что ситуация на самом деле выглядит слегка иным образом.

Так С. Н. Гриняев, А. Н. Фомин, С. А. Крюкова, Г. А. Макаренко написали, что кризис 2008 года это преднамеренная акция ФРС, которая, действуя в своих интересах, вызвала небольшой «шторм», для устранения дисбаланса финансовой системы. Ведь не обеспеченную золотом эмиссию доллара надо периодически регулировать.

К основным факторам кризиса 2008г. относят:

o кредитную экспансию

o «перегрев экономики», т. е. чрезмерное потребление

o агфляция

Возникновение нового кризисного явления, особенно в США, не ожидал никто, различные рейтинговые агентства, эксперты по оценке экономик и другие аналитики, по сути, «проморгали кризис». А его и невозможно было определит, тем более, используя методики, свойственные 70ым годам прошлого века, которые попросту не соответствовали современным условиям рынка.

Предпосылки кризиса в России стали намечаться за три месяца до его наступления, но при использовании метода опережающих индикаторов, его не смогли установить, так как активная фаза успела настигнуть ранее, чем система расчетов сработала.

Но А.Н Фомин, отмечает, что каналы влияния кризиса на Россию отличались от их же влияния на Западные страны. Если в Европе слабой стороной стали финансовые институты и их составляющие, каким-либо образом связанные с событиями в США. То Россия приняла болезнь вследствие слабой «иммунной системы». И, хотя, удельный вес внешних факторов значителен, мировой финансовый кризис в России лег на внутренний — системный [9]. Здесь экспортный тип экономики; не сложившаяся, в большей степени монополизированная, банковская система; недоверия крупного бизнеса государству и, как следствие, немыслимый отток капиталов за рубеж; вмешательство властей в бизнес некоторых крупных игроков; политические события и т. д.

Принцип невидимой руки просто не сработал, и теория о том, что рыночный механизм способен к саморегулированию, уже вызывал недоверие. И отголоски тех событий мы наблюдаем на сегодняшний момент - настигнувший нас кризис 2013г.

Имеются предпосылки ожидающих нас проблем. Рубль постоянно обесценивается, инвесторы увозят деньги на Запад, а рост цен на нефть уже не обеспечивает такого экономического роста России, как в прежние годы, его все на всего стало недостаточно. Как сказал бывший министр финансов А. Кудрин: «Нефтяная зависимость загнала нас в собственную ловушку». Девальвация рубля одна из популярных тем на сегодняшний день. Хотя так называемые «эксперты» обозначают, что лето и осень, привычные периоды, когда рубль себя так ведет, и настоятельно рекомендуют не скупать валюту. Так ЦБ РФ призывает не хранить сбережения в валюте, в соответствии с временной нестабильностью в политических отношениях между Россией и США, Россией и Европой, Украиной.

Рис.1. Курс рубля к доллару 2013 год

Рис.2 Курс рубля к доллару начало 2014 года

Так М. Хазин пишет в своей статье, что сегодняшний кризис — это очередной кризис падения эффективности капитала и из него уже быстрого выхода нет — поскольку расширять рынки сбыта больше невозможно, они даже будут падать в связи с исчерпанием механизмов стимулирования спроса. А это значит, что никакой «кондратьевской весны» быть не может — должна произойти смена модели развития. В ней, конечно, могут появиться и другие долгосрочные циклы, но они будут построены на совершенно других механизмах [10].

Все больше людей отходят от идеи о существовании так называемых «кондратьевских циклов», они просто теряются в стремительных событиях. Вразумительного объяснения о том, как «экономический рост» сменяет низшее положение системы — нет. Каким образом происходит толчок со дна при помощи технологий? Как именно это работает и почему именно в период спада? К тому же, если существование циклов и было доказано, то они не имели совпадений по отраслям, регионам и т. д.

На данный момент мы находимся в состоянии вялотекущей депрессии, которую активно маскирует аппарат власти, развитых стран в частности. Поддерживая находящиеся на грани финансовые институты, на примере России это взаимодействие с банками, конкуренция между которыми слаба; осуществляя обратную связь с населением и др.

На практике оказывается, что этих мер недостаточно, нужны реформы. Однако в России людей, занимающих ключевые позиции, обычно все устраивает, и никто из них не хочет нарушать привычный уклад. Активность любого лица, желающего внести какие-то поправки или что-то в корне поменять, пресекается на месте, по причине того, что рассматривается это все не как возможность борьбы с кризисной ситуацией, а как желание испортить кому-то жизнь или занять его позицию.

Нового кризиса уже не получается избежать, нужен рост. А экономический рост связан с развитием производства; многие отрасли ждут прямых инвестиций, ждут и не дождутся, потому что помощь от государства не придет, сначала надо с внутренними и внешними долгами рассчитаться.

С введением санкций против России, с обострением международных проблем приблизился очередной финансовый коллапс, с которым сейчас пытаются бороться.